理财规划的目标是什么

1、确保资产的安全性,即避免因投资失误而造成的损失;

2、提高资金的使用效率,即实现较高的收益率;

3、保持家庭生活质量不下降,即满足家庭各项支出和开销。

 

理财过程中需要做什么

1、合理分配风险与收益。先要明白自己承担什么样的风险,当预期收益<最大可能承受的风险时,就会选择谨慎。

2、保障支出占比适宜,根据社平工资和物价水平设计家庭抗通胀型储蓄存款,应优于股票或股权类等。

3、追求安全但并非绝对不追求收益,也就是说家庭必须有承担一定市场风险、运营风险的准备。

4、理财师不建议长期承担100%以上银行定期储蓄存款和无担保债券利息,可以在充分考虑风险承受力情况下进行部份短期博取更高回报型理财;