风险资产管理部总结 第1篇

2011年风险管理部作总结

2010年，经历了08年金融危机之后，在国家积极的财政政策和适度宽松的货币政策调控下，中国经济呈现出企稳回升的态势，政府投资开始启动，房地产市场持续火爆。我部在总行我部及分行管理层的正确领导下，严格贯彻总行各项风险管理要求，紧紧围绕分行经营发展思路，服务于前台业务增长，坚持做好核保、放款、贷后、风险预警、法律审查、统计上报等常规工作。与此同时，分行监控部以科学发展观为指导，积极探索，锐意进取，在业务流程再造、CRM系统建设、动产融资管理、不良资产清收、押品管理、员工队伍建设上也取得了突出成绩，较好地履行了各项职责，现具体总结如下：

一、持续加强资产管理部常规工作，服务于前台业务增长。2010年，随着分行业务量迅速增加和县域支行业务的拓展，原有的在监控部集中进行贷中贷后的风险控制模式已难以适应业务的要求。分行领导审时度势，做出了大胆的改革。

一是在各个支行设立了风险管理派驻机构，配备了贷前调查、核保、放款审查和贷后检查人员，并由我部统一领导，保证了风险管理口径的一致性和有效性。

二是进行了分行风险管理部部组织机构调整，按照部门工作职责和岗位分工，设立了贷后管理现场检查组、贷后管理非现场检查组、法律合规组、放款审查组、押品管理组、动产融资管理组多个业务单元，重新整合和充实了部门人员，保证了各项工作正常有序地开展。

三是加强风险预警工作，结合国家政策法规和市场形势，先后发布了关于多晶硅、汽车合格证质押、保证金账户冻结以及电动车行业的多个风险预警，有力的配合了业务的发展，防范了授信风险。

四是加强法律审查工作，分行法律合规中心根据业务需求，加班加点，对授信业务合同文本、保险兼业代理协议、动产融资三方协议、承诺函等各内合同文本进行了严格细致的审查，为分行业务发展提供了法律支持。

五是非现场监管和现场监管两手抓，合力推动贷后管理力度大幅提高。2010年分行风险管理部根据分行工作部署，加大了非现场监管和现场监管力度，严格执行贷后尽职管理相关规定，坚持现场检查的频率和及时性，坚持非现场检查的全面性和有效性，利用人行征信系统、宁波市银行风险共享系统和总行千里眼预警系统开展工作，较好的完成了各种常规管理和专项检查工作。

六是做好统计分析和数据报送工作，我部严格按照总行和监管部门的要求，及时上报资本充足率、普华永道、政府平台融资、票据业务、大中小企业行业分类、异地授信、涉农贷款、动产融资、大额授信风险预警等各类报表，为总行、监管部门和行领导决策提供了依据。

二、完善制度、再造流程。

今年，为了建立起完善的流程控制体系，我部专门抽调部门业务骨干，采取封闭办公的形式，对分行放款审查、法律审查、核保、风险预警、押品管理、贷后现场监管、贷后非现场监管等工作的业务流程进行了一次全面梳理。在充分贯彻总行各项管理政策的基础上，结

合分行业务发展实际，经过反复推敲、多次修改，会议审议，最后出台了《放款流程》、《法律审查流程》、《核保流程》、《风险预警流程》、《抵质押物出入库管理流程》、《贷后管理现场检查流程》、《贷后管理非现场检查流程》等制度，有效的指导部门各项工作科学有序地开展。

三、积极探索新技术助力风险管理的新模式。

风险控制的前提是信息的收集和处理，风险管理工作对统计分析的要求也越来越高。成立时间较短，风险管理人员配备相对较弱。为了提高工作效率，避免重复劳动，缩短信息收集和处理半径，今年，分行监控部牵头完成了CRM系统的开发工作。分行监控部在收集各部门、各岗位、各工作环节业务需求的基础上，聘请专业软件开发公司，开发了CRM报表系统。该系统结合民生银行的业务模式，根据本地区监管部门要求，为分行常用的手工台帐、统计报表和账务记录设计了自动处理系统，用户只需输入基础数据或流水账，CRM系统就能自动导出授信客户财务数据和数十份报表，满足监管报送和分析决策的要求，从而实现风险控制的数量化、自动化和网络化。

四、全力开展清收处置、实现不良资产双降。

2010年，分行监控部再接再励，大力推进不良贷款清收工作。经过一年的日夜奋战，分行清收工作小组完成海氏集团问题贷款重组，压缩不良贷款2563万元，现金清收江龙印染公司不良贷款900万元；化解宏环电子问题贷款672万元、善好酒业问题贷款3000万元、吴泰进出口问题贷款2995万元；帮助亿家园等暂时困难的企业度过危机；成功诉讼并拍卖中耀公司、宝成系等企业抵债资产或股权，预计在年

内可收回2940万元和2500万元；个贷方面，分行监控部共接受个贷部移交不良贷款29笔，诉讼结案并收回11笔，收回金额576万元，实现了不良资产实现双降。功夫不负有心人，2010年，分行监控部的清收工作得到了总行的充分肯定和表彰。

五、落实动产融资管理、为业务腾飞保驾护航。

今年，分行加强了动产融资业务的监控和管理，按照总行动产融资相关制度，监控部增加了动产融资中心人员，合理调整了岗位职责，目前，分行动产融资监控人员已各就各位，有条不紊的开展市场价格监控、巡库核库、限额控制、现场验货、库存核对等工作，确保了动产融资业务平稳、高效地开展。

动产融资中心优质高效的服务为分行该项业务发展提供了有力保障。截止09年11月末，分行动产融资业务余额9665万元，较年初增长7265万元，客户6家，较年初增长4家，今年累计业务发生额34614万元，拉动保证金及其他存款18772万元。

六、完善押品管理、建立价值评估体系。

随着总行对押品管理工作要求的不断提高，分行风险管理部积极响应，严格贯彻。一是把押品管理岗从综合岗独立出来，并增加了价值评估岗；二是开设押品管理专栏。针对宁波各地区押品抵质押登记申请资料各异，办理押品登记及释放手续繁琐、效率低的问题，我部根据工作安排，对各抵押登记部门的申请资料进行了集中梳理，并在分行网站设立了押品管理专栏。该专栏集中了宁波市各个区、县以及杭州、舟山等地的房产、土地、动产、股权四个大类的押品登记及释

放申请资料。各业务部门在办理上述地区的押品登记及释放事宜时，可直接从该专栏下载相应申请资料，提高业务办理效率。三是按照《中国民生银行押品管理工作指引》在认真调查分析的基础上，甄选了多家评估公司与我行开展合作；四是着手建立价值评估体系，首先是起草押品价值评估管理办法，然后开展押品续授信评估，再此基础上着手建立押品价值数据库，逐步建立起完善的押品管理与价值评估体系。

七、加强监控队伍建设和人才培养。

今年，分行风险管理部大力加强监控队伍建设和人才培养。在队伍建设上，今年部门新引进人才7名，充实了贷后管理中心、法律合规中心和押品管理中心的员工队伍，进一步强化了贷中和贷后的风险管控能力，确保了业务高质高效地开展；在人才培养上，监控部成为分行人才输送基地，先后有多名员工从我部走出去，他们有的担任了支行行长助理、有的担任了部门总经理助理、有的成为业务骨干；在团队建设上面，分行监控部关心和重视每一位员工的成长，以人为本，在工作中激励员工，在困难时鼓励员工，部门内部呈现出前所未有的积极氛围。

但分行风险管理部在工作中也遇到一些困难，如日益发展的业务给中后台风险管理工作带来了较大压力，押品价值评估工作刚刚起步，不良清收仍然有大量繁琐而又细致的工作要做等等。

2010年即将到来，新年新气象，在新的一年里我部将以崭新的面貌，迎接新的工作挑战，具体将在以下几个方面进一步加强工作。

一是对已经完成的操作流程，根据实际运行情况，进行适当的完善和修正，以适应迅速发展的业务对放款、贷后带来的工作压力；

二是推动押品价值评估系统建设，为分行对公和个贷系统建立起房地产价值评估数据库，提高押品价值评估的科学性和准确性；

三是进一步加强不良资产清收。特别是对已执行未拍卖的案件，与法院做好衔接工作，使我行已执行案件尽快进入评估拍卖程序。对已拍卖未受偿的案件，积极跟进，争取明年初受偿拍卖款。

二〇〇九年十二月十五日

风险资产管理部总结 第2篇

2013年风险管理部工作总结

2013年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。

现将风险管理部2013年主要工作简要汇报如下：

（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习

作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。

（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长

1、完善风控流程，加强风控制度建设

风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。

2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度 随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，2013年新增授信亿元，为公司业务发展提供了有力保障。

3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作

财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。

（三）严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性

在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度，认真落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。

在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，2013年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。

在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：

1.认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。

2.注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。

3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。

同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性。

经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。

（四）做好公司领导交办的其他工作

配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等），为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支持。

回顾2013年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。

（五）2014年工作计划

1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。

2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。

3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持。

以上是我部2013年工作小结及2014年工作计划，总之，我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口，不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。

集团财务有限公司 风险管理部 2013年12月5日

风险资产管理部总结 第3篇

衡阳市石鼓区农村信用联社 风险管理部2010年一季度工作总结

衡阳市石鼓区农村信用合作联社风险管理部2010年一季度在联社党委和上级职能部门的领导下，紧紧围绕不良资产“双降”，强化不良资产管理，加快不良资产处置，突出以效益为中心的原则，实行“专职队伍，专业清收，专门管理，专项考核”的集中管理模式，立足于早动手，早计划，早安排，工作不等不靠，主动出击，使我区联社不良资产由年初 13157万元，下降至12807万元，净压缩350万元，完成上级下达不良贷款净压缩考核计划的％，完成上级下达不良贷款净压缩目标计划的％；不良贷款占比由年初的％下降至％，下降个百分点。

一、继续维持上下联动的风险管理体系

我区联社成立了由联社党委成员和各职能部门负责人组成的风险管理委员会，负责风险管理控制决策，制定风险管理的政策，审批风险控制的重大事项。风险管理委员会由理事长负总责，党委指定刘鲜华主任分管联社风险管理和不良资产清收处置。

风险管理委员会下成立专门风险管理部，领导联社风险管理，控制和不良资产清收处置，负责审查贷款的风险控制，把信贷资金可能形成的风险防范关口前移，在源头把关控制，对基层社的不良资产管理进行指导，风险管理部下三个专门清收大队，对全社不良资产集中管理清收，坚持市场化，专业化的处置导向，使不良资产管理由松散型向集约化转变，由“单向作战”向“军团作战”转变，由分散向集中，分类管理转变。

二、制定一系列工作方案，考核办法

风险管理部先后制定了《衡阳市石鼓区农村信用合作联社2010年风险管理工作方案》、《衡阳市石鼓区农村信用合作联社2010年不良资产清收处置考核办法》等方案及相关制度，使各级风险管理、控制和不良贷款的清收与处置工作按部就班，有章可循。在工作方案中，明确了2010年风险管理目标，任务和总的工作原则，对全年工作作出有效的布置，使各项工作循序渐进。风险管理部对新发放贷款进行跟踪监督，控制，提前发出预警信号，到期及时提示，事后严格检查，保障了我区信用社新增贷款的安全。

三、建立有效信贷风险防控机制，及时化解信贷风险。作为独立的风险管理部门，我们的职责不仅仅是盘活清收不良贷款，更重要地是要把风险防范、控制和化解工作落实到实处。为了防范信贷风险，我们对全区信用社申请发放的每一笔大额贷款都进行严格审查，确保贷款发放合法合规，符合信贷政策原则，对贷款发放的程序，资金的合理使用进行有效监管，并参与贷款的审批。贷款发放后，若不能按时付息，我们要求信贷部门及时对该笔贷款进行检查，立即停止发放新的贷款或采取相应措施收回。对即将到期的贷款，我们提前提示信贷员，通知借款企业筹备偿还贷款资金。到期没有收回，向信贷员发出预警通知，要求信贷员限期收回。对诉讼时效临近届满的贷款，要求信贷人员收回贷款本息，或延续诉讼时效。对第三人担保的贷款，除对借款人进行催收外，还要求催收第三人履行担保职责。贷款一旦到期而又没有收回，风险管理部门立即通知委派会计对贷款科目及时调整，并追究信用社主任及信贷员责任，追究办法有限期收回；停止发放新的贷款，停职清收，降低信贷员等级，调离信贷岗位，经济处罚。造成重大损失的，给予行政处分，或追究法律责任。

经过一季度的工作实践，石鼓区信用联社风险管理部在工作中取得了一定的效果，但不良贷款净压缩率较低，只占了全年压缩目标的百分之二十左右。二季度的工作任务任重道远，计划任务为全区联社不良贷款净压缩500万元。二季度我们将连续加大不良资产清收处置力度，努力探索不良资产新的管理模式，积极创新不良资产新的处置方式，偿试委托清收、打包清收等新的方法，加快我区联社不良资产处置效率，提高不良资产处置效益达到我们既定的工作目标。具体措施有：

1、统一思想认识，上下齐心协力，动员全社员工广辟清收渠道，形成清收不良贷款的良好氛围，以风险管理部为主导，清收大队为主体，各信用社、信贷组积极配合，全方位对不良贷款进行攻坚。

2、严格分工、互相协作。诉讼案件以第一大队为主，日常清收以第二、三大队为主，互相支持、互相配合，瞄准一户、清收一户、举动一方、影响一片，确保实效。

3、主动争取地方党政支持，借助乡、村行政手段支持我社清收不良贷款，把我社清收不良贷款工作纳入乡、村议事日程。

4、加大清收大队人员的管理，调动其工作主观能动性，激发清收活力，使不良贷款成为其自觉行动。

5、制定行之有效的考核办法，通过行之有效的考核，让有工作成效的员工得到应有的报酬，吸引更多优秀员工参与到清收不良贷款中来。

二零一零年三月三十日

风险管理部员工工作职责陶金科主要职责：（一）制订措施，督促、协助各支行完成2010年度风险资产的化解与处置任务----四级不良贷款。年末四级不良贷款下降190万元，年末余额控制在726......

风险管理部重点工作开展及明年重点工作汇报一、全面总结今年以来各项重点工作的推进完成情况1、组织资金工作取得长足发展，资金实力进一步增强。 今年我区联社牢固树立了“总......

2012年度风险管理部工作计划为了认真贯彻落实 “质量要上去、风险要下来”的精 神。实践“稳健经营、稳步发展”这一理念，在县联社领导班子的 正确领导下，加强内控建设，强化信......

风险管理部工作职责1、认真落实各项金融风险管理法律法规和规章制度，研究制定和推动落实本行风险管理的总体目标、风险管理规划工作，建立健全本行金融风险管理体系；2、编制全行......

今年是我行成立之年，本人按照分行制定的工作任务和自身岗位要求，积极履行风险监控岗的岗位职责。在部门领导的指导下，及分行各位同事的帮助下，较好地完成了本人的各项工作任务。......

风险资产管理部总结 第4篇

风险管理部2016年工作计划

一、加强贷后管理、规范业务操作、提高信贷资产质量 加强对客户部提交的客户资料的审查，严格按照信贷制度，对客户部送上来的书面材料，要做到认真、仔细、全面的审查，对有问题的地方，要求进行补充完善，并对每一次发现的问题都进行登记。做好贷前审查，使贷款手续合规、合法，严把贷时审查关，严禁发放超权限贷款。

二、加大信贷规章制度的执行力度

落实“三查”制度，做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按“三查”的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查，我部门要督促业务部门做好贷前调 查、贷时审查、贷后检查。

三、做好信贷资产风险分类工作

贯彻落实上级行关于资产风险分类工作的意见和要求，督促《信贷资产风险分类办法》的执行落实情况，并按照分类程序及细则要求，全面做好信贷资产风险分类管理工作。

四、进行法律培训，提高全员法律素质。

我部将对全行有关人员进行公司法、担保法、商业银行法、诉讼法等全面的法律培训，全面提高员工的法律素质。严格法律风险控制。

五、风险报告。按季召开风险管理委员会。组织实施信用风险事件的上报工作，操作风险事件及操作风险分析报告上报工作。

六、贷后管理。

按日通过CMS贷后管理子系统重点监控本级行直接管理客户和本级行审批业务的贷后管理工作情况及风险状况。发现异常风险情况及时预警。每月组织召开一次全行贷后管理工作例会，报告全辖信贷业务风险监控情况和对前台贷后管理工作的监督检查情况。不定期对前台贷后管理工作情况进行现场检查。重点检查客户经理（组）配备、资金账户监管、现场检查、资产预分类、定期分析报告、风险预警、CMS信息录入、信贷档案管理等工作开展情况。并提出进一步加强贷后管理工作的具体要求。信贷在线监测，按规定做好贷款处置预案。按日进行预警监控工作，做好预警信号处置。

七、信贷合同规范性审核。

八、组织开展内控合规管理工作，监督关联交易管理。

风险资产管理部总结 第5篇

风险管理部员工工作职责

陶金科主要职责：

（一）制订措施，督促、协助各支行完成2010年度风险资产的化解与处置任务

----四级不良贷款。年末四级不良贷款下降190万元，年末余额控制在726万元以内。

----五级不良贷款。五级不良贷款下降计划420万元，年末余额控制在793万元

----抵债资产。当年处置抵债资产48万元。对形成的抵债资产损失年度内进行上报核销处理。

年度内重点协助处置如下事项：一重点协助清收化解国茂大厦190万元贷款；二是协调处理农药厂、五里墩抵债资产产权移交问题；三是协调处理党寨支行吴增祥案件执行问题； 四是协调党寨支行落实党寨纸箱厂抵债资产的处理问题。

（二）做好新增贷款的风险防范工作

1、组织开展好新增风险点的风险检查工作。年度内要要联合审计稽核部、市场发展部对贷款审批权限调整后，城区个体户贷款、商户信用共同体贷款进行一次全面风险检查，对新出现的风险点及时制定具体的防控风险的措施，并督促落实；

2、组织一次对新开发贷款业务运行情况的风险专项检查。对存货抵押贷款、城镇居民小额信用贷款、中小企业信用共同体贷款、商户信用共同体贷款等新业务品种，组织人力进行一次专项检查，完善相关风险控制制度。

3、做好新业务的风险评估工作。对现有新业务管理制度中的风险防范及管理措施进行完善，特别是对开发的贷款新品种，要制定具体的风险防范措施。

4、组织开展一次对担保公司所担保贷款业务的风险检查。年度内对担保公司所担保的贷款业务组织开展一次专项检查，重点检查企业经营情况是否正常，评估贷款偿还的风险度大小，评估目前担保公司放大倍数是否适宜、安全。

（三）做好信贷管理系统上线运行后,贷款操作规范化管理及风险防范工作。

一是指导全辖信贷业务的办理，处理业务办理过程中出现的问题；二是制定《张掖甘州农村合作银行信贷管理系统操作及管理办法》；三是做好系统的日常维护与管理工作；

（四）组织做好企业的评级授信工作。

年度内做好50户企业的评级授信工作，对2009年评级授信企业的运行情况进行复查；做好调整信用等级的建议工作；

（五）年度内组织开展一次信贷大检查及100万元以上大额风险贷款的风险检查；

（六）做好大额贷款的风险审查。对上报的200万元以上的大额贷款进行风险检查，并组织召开风险管理委员会。

（七）年度内做好相关风险制度的修订工作。

（八）做好部门人员及各项管理工作。张建新（负责风险资产的管理与处置）

（一）负责违章及责任贷款管理。对年度内客户经理调动及换片贷款的核对情况进行督查，并划分相关责任，审查客户交接贷款责任落实情况；建立健全责任贷款台账，按月做好责任人岗位工资的扣划工作；按季督促责任人贷款的清收。

（二）负责抵债资产管理。建立健全抵债资产台账，配合各支行做好抵债资产处置工作，年度内要制定具体的抵抵债资处置计划，并完成总行分配处置任务；对各支行接受或处置抵债资进行法律审查，做好上报审批和批复工作。

（三）负责依法收贷工作。配合各支行加大历年及当年起诉贷款案件的执行，并对全行已起诉贷款按可执行性进行分类列队，年度内协助各支行做好重点案件的执结工作；做好年度内各支行上报依法起诉贷款案件的法律审查，协调法院做好立案和执结工作。

（四）负责上报贷款的审查。负责支行上报贷款资料的合规性、合法性、风险性审查，提出审查意见，并组织召开贷款审批委员会，对贷委会审查需调查的贷款，配合市场发展部进行调查。

（五）负责不良贷款管理和监测工作。做好不良贷款（含四级、五级）按月考核工作；并监测全行不良贷款的清收情况。

（六）负责贷款五级分类、非信贷资产五级分类、公司类信贷资产十级分类的按季分类工作，对支行上报资料进行严格审查，并及时批复各支行，年内配合部门开展风险分类工作的专项检查工作。

（七）负责呆帐报核工作。在11月底前完成各支行上报核销呆账贷款的审查、上报审批工作。

（八）负责全行最大十户贷款台帐管理工作。按季做好资料的收集，并配合部门做好现场检查。

（九）全年向本行写出一篇具有实际意义的不良资产管理方面的报告或建议，在《合行简讯》上发表一篇与自身工作有关的有价值的典型材料。

（十）修订《张掖甘州农村合作银行不良资产清收奖励办法》。并于12月份完成总行不良资产劳务费的计提工作。

（十一）配合部门完成各项检查及部门交办的其他工作任务。

赵霜（部门内务性工作）

（一）负责贷款批复。对贷款审批委员会、风险管理委员会审批的贷款及时进行批复，答复时间不超过两天。对100万元至500万元（不含）大额贷款在贷款发放后7日内向办事处进行报备。对500万元（含）以上大额贷款在贷款发放后7日内向办事处、省联社风险管理部进行报备。

（二）负责报表的报送工作。

1、按规定的时间及要求向银监部门按月、季、年报送监管报表，并在季后10日前向银监部门报送监管分析报告，做好全行核心监管指标的测算，并提供相关监管统计数据，维护好系统的日常运行和数据备份工作；配合银监部门做好2010年度的监管评级工作。

2、负责本部门日常其他报表的报送工作。

（1）贷款五级分类报表（本行统计汇总，月末3日内）；（2）农村信用社指标监测表（人行报表，月末3日内）；（3）存贷款大额变动最大十户情况统计表（人行报表，月末3日内）；

（4）大额贷款报备登记表、大额贷款贷前风险提示、审核登记表、500万元以上大额贷款投向结构表（办事处、省联社风险管理部，月末3日内）；

（5）非信贷资产上报报表。（1）甘肃省农村合作金融机构其他应款五级分类季报；（2）甘肃省农村合作金融机构抵债资产五级分类季报表；（3）农村合作金融机构非信贷资产五级分类汇总表；

（四）甘肃省农村合作金融机构投资类资产五级分类季报表（季末7日内）。

（6）不良贷款分析表。（1）农村信用社不良贷款情况分析表；（2）农村信用社不良贷款清收情况分析表；（2）农村信用社不良贷款迁徙情况分析表；（3）农村信用社不良非信贷资产分析表；（4）、不良贷款分析报告（季末7日内）。

（7）中小企业和涉农不良贷款呆账核销情况统计表、中小企业和涉农不良贷款重组和减免情况统计表(季末7日内)。

（8）全省农村信用社贷款五级分类迁徙表、五级分类报表、五级分类统计报表（季末7日内）

（9）票据置换监测表及改革进展情况报告（季末7日内）。

3、负责档案的装订与保管工作。对批复的贷款资料要及时按周进行装订，确保不积压资料，对上报上级部门的资料及报表，要做好收集归档和整理工作，可每半年装订一次。

4、全年向本行写出一篇具有实际意义的风险管理或风险监管方面的报告或建议，在《合行简讯》上发表一篇与自身工作有关的有价值的典型材料。

5、做好其它内务工作。做好办公室内的卫生，确保办公室内整洁，干净；做好办公室日常来客的接待与答复工作；配合部门做好其他检查的资料汇总工作。