个人账户当日转账1笔或累计5万元以上后，这些银行的流水将受到银行系统的监控。 如果通过第三方支付机构(如支付宝(Alipay )或微信)汇款，则由第三方支付公司监控。 如果监视结果正常，用户就可以正常使用卡。 发现异常时，监视机构报告。 一般来说，短时间内金额大进大出的次数多就容易被监控，一般大额转账不会被监控。

银行转账账单俗称银行卡存取款交易对账单，也叫银行账户交易对账单。 是指客户在一定期间内与银行发生的存取款业务交易清单。 银行流水进口的主要表现方式入项表示贷方，出项表示借方，主要有卡存款、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。

国家规定经常监测大额现金存款，以防止顾客利用账户进行洗钱活动。 个人账户当日转账1笔或累计5万元以上后，这些银行的流水将受到银行系统的监控。

通常，只要账户资金往来没有涉嫌违法犯罪，就基本上不会检查。 每天银行流上万的水对银行来说不是很大的水。 值得注意的是，存在不正当存取款情况，将引起人民银行反洗钱体系的关注。